Особливості відкриття філій та представництв іноземних банків на території України

Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов:

• —держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF);
• —банківський нагляд у державі, в якій зареєстровано іноземний банк, відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду;
• —між Національним банком України та органом банківського нагляду держави, в якій зареєстровано іноземний банк, укладено угоду про взаємодію у сфері банківського нагляду, гармонізації їх принципів та умов;
• —мінімальний розмір приписного капіталу філії на момент її акредитації є не меншим 10 млн евро;
• —наявність письмового зобов’язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникли у зв’язку з діяльністю його філії на території України. відкриття відділення банк іноземний

Акредитацію філій іноземних банків в Україні здійснює Національний банк України. Акредитація філії іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків та видачі банківської ліцензії.

Акредитація філії іноземного банку є підставою для здійснення нею банківської діяльності.

Для акредитації філії іноземного банку подаються:

• —клопотання іноземного банку про відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження на території України;
• —документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку в державі його походження;
• —рішення уповноваженого органу іноземного банку про відкриття філії;
• —положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземного банку;
• —відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника і головного бухгалтера філії іноземного банку;
• —копія статуту іноземного банку;
• —підтверджена незалежним аудитором фінансова звітність іноземного банку за три останні роки;
• —письмовий дозвіл на відкриття філії іноземного банку в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземний банк, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу;
• —повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземного банку;
• —письмове зобов’язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов’язань, які виникають у зв’язку з діяльністю його філії на території України;
• —документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу філії;
• —копія платіжного документа про внесення плати за акредитацію філії іноземного банку, що встановлюється Національним банком України.

Діяльність філії іноземного банку повинна відповідати вимогам, встановленим чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України. Національний банк України здійснює регулювання діяльності та встановлює економічні нормативи для філій іноземних банків відповідно до вимог законодавства України.

Національний банк України має право відмовити в акредитації філії іноземного банку за таких підстав:

• —подані документи не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України;
• —приміщення та обладнання філії не відповідають вимогам Національного банку України;
• —кандидатури керівника та головного бухгалтера філії не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України щодо професійної відповідності та ділової репутації;
• —в іноземного банку виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів банку в результаті відкриття філії.

Національний банк України приймає рішення про акредитацію або відмову в акредитації філії іноземного банку протягом трьох місяців з моменту подання всіх необхідних документів. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав.

Національний банк України має право вводити тимчасову адміністрацію та ініціювати процедуру ліквідації філії іноземного банку у порядку, передбаченому законодавством України.

Згідно із Законом України «Про банки і банківську діяльність» (ст. 24) та «Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень» іноземні банки мають право відкривати представництва на території України. Перелік чинних представництв іноземних банків на території України станом на 1 квітня 2008 р. наведено в дод. 7.

Національний банк України здійснює акредитацію представництв іноземних банків на території України в порядку та на умовах, визначених законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України. Акредитація представництва іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.