Банківські операції

1. Банк ;

2. Банківські операції ;

3. Реєстрація банків ;

4. Ліцензування банківської діяльності ;

5. Філія банку ;

6. Відділення банку ;

7. Представництво банку ;

1. Банківські ресурси ;

2. Власний капітал ;

3. Залучений капітал ;

4. Субординований борг ;

5. Запозичений капітал ;

6. Недепозитні джерела залучення ресурсів ;

7. Відвернені кошти ;

1. Безготівкові розрахунки ;

2. Чек ;

3. Акредитив ;

4. Залік взаємних вимог ;

5. Періодичні перерахування ;

6. Вексель ;

7. Кореспондентські відносини ;

8. Платіжна картка ;

Тест 1. Які дві основні форми розрахунків використовують в Україні:

а) грошову і матеріальну;

б) готівкову і безготівкову;

в) готівкову і матеріальну;

г) грошову і безготівкову Тест 2. На розрахунковий рахунок суб'єкта господарювання можуть бути зараховані

кошти:

а) з кредитного рахунка, відкритого в іншому банку;

б) з депозитного рахунка того ж банка, де відкрито розрахунковий рахунок;

в) з розрахункового рахунка будь-якого суб'єкта господарювання;

г) відповіді а) — в).

Тест 3. Шляхом списання коштів з рахунку платника і зарахування на рахунок продавця на основі розпорядних документів здійснюються:

а) готівкові розрахунки;

б) безготівкові розрахунки;

в) грошові розрахунки;

г) взаємозалік.

Тест 4. Хто здійснює нагляд за правильністю проведення розрахунків в економіці:

а) підприємства;

б) населення;

в) держава;

г) комерційні банки.

Тест 5. До недоліків безготівкових розрахунків належать:

а) можливість припущення помилок при заповненні документів;

б) велика швидкість розрахунків;

в) можливість підробки банкнот;

г) точна передача платежу продавцю.

1. Соло вексель ;

2. Тратта ;

3. Ремітент ;

4. Цесія ;

5. Аваль ;

6. Акцепт ;

7. Алонж ;

8. Індосамент ;

Критерії

Простий

Переказний

Наказ чи зобов’язання

Необхідність акцепту

Можливість подальшої передачі

Можливість трансформації («простий — переказний»)

Операції з надання грошових коштів проти врахування векселів на надання кредитів під заставу векселів

Операції з оформлення заборгованості векселями, прийняття до сплати переказних векселів, виданих до банку кредиторами, видача простих векселів кредиторами банку, видача переказних векселів на боржників банку, вексельні платежі

Операції з купівлі-продажу векселів

Операції з кредитування банком суб'єкта господарювання шляхом придбання векселя до настання строку платежу за ним з дисконтом з грошові кошти з метою одержання прибутку від погашення векселя за номінальною вартістю

Операції з інкасування векселів, доміциляція векселів, їх зберігання, купівля, продаж і обмін за дорученням клієнтів

1. Товарний кредит ;

2. Комерційний кредит ;

3. Банківський кредит ;

4. Споживчий кредит ;

5. Кредитоспроможність позичальника ;

6. Забезпечення зобов’язань ;

7. Поточний рахунок з овердрафтом ;

Тест 1. На практиці застосовуються наступні форми кредиту:

а) короткострокові, довгострокові, середньострокові;

б) товарні, комерційні, банківські;

в) одноразові, перманентні, гарантовані;

г) бланкові, забезпечені.

Тест 2. Продаж товарів та послуг одним підприємством іншому з відстрочкою платежу це:

а) банківський кредит;

б) комерційний кредит;

в) споживчий кредит;

г) контокорентний кредит.

Тест 3. За методом надання розрізняють банківські кредити:

а) одноразові, перманентні, гарантовані;

б) поступового погашення, з погашенням одноразовим платежем, за особливими умовами погашення, з погашенням на вимогу кредитора, з регресією платежів;

в) строкові, до запитання, прострочені, пролонговані;

г) в сферу обігу, в сферу виробництва, в сферу торгівлі.

Тест 4. За формою організації розрізняють банківські кредити:

а) одноразові, перманентні, гарантовані;

б) двустронні, синдицировані, консорціальні;

в) строкові, до запитання, прострочені, пролонговані;

г) в сферу обігу, в сферу виробництва, в сферу торгівлі

Тест 5. В залежності від кількості днів заборгованості розрізняють наступні види кредитів:

а) одноразові, перманентні, гарантовані;

б) стандартні, субстандартні, під контролем, сумнівні, безнадійні;

в) забезпечені, бланкові;

г) контокорентний кредит.

Практичне завдання № 1

Визначте суму погашувального платежу та відсотки, якщо кредит юридичної особи дорівнює 120 тис. грн., термін надання з 1.02.2008 р. до 1.08.2008 р. при ставці простого відсотка 25% річних, погашення боргу — в кінці терміну дії угоди, а виплата відсотків — щомісяця.

Зробіть висновок, який з способів нарахування відсотків (німецький, французький або англійський) найвигідніший для банку, який — для власника коштів.

Методика розрахунку:

Угода між підприємством та банком про використання протягом обумовленого терміну на визначених умовах кредиту, гранична сума якого заздалегідь обговорена. Можливість сплатити за рахунок кредиту будь-які розрахункові документи, передбачені у кредитній угоді, що укладається між підприємством та банком

Відкривається за періодичної нестачі оборотних коштів у позичальника, пов’язаних із сезонністю циклічного виробництва: нагромадження запасів товарів на складі, сільськогосподарські позики. Погашення відбувається по закінченні операційного циклу за рахунок виторгу від реалізації готової продукції.

Може бути відкрита підприємству, коли воно відчуває довготерміновий, постійний брак коштів для відновлення процесу виробництва в заданому обсязі. Термін не перевищує 1 року. Погасивши частину боргу, позичальник може отримати новий кредит в рамках встановленого ліміту за однією і тою самою угодою.

Різновид кредитної лінії, що надається в національній та іноземній валюті та відповідно до потреб клієнта може використовуватися в обсязі, що не перевищує встановлений ліміт. Погашення здійснюється автоматично шляхом зарахування коштів на поточний рахунок позичальника і закриття дебетового рахунку.

Види завдань

Отримані бали за темами

Тема № 1

Тема № 2

Тема № 3

Тема № 4

Тема № 5

І модуль

Обов’язкові

Додаткові

Разом

1. Фондові операції ;

2. Цінна папери ;

3. Акція ;

4. Облігація ;

5. Казначейські облігації ;

6. Депозитний (ощадний) сертифікат ;

7. Компенсаційні сертифікати ;

1. Інвестиційні операції банків ;

2. Реальні інвестиції ;

3. Портфель інвестиційних цінних паперів ;

4. Інвестиційна політика банку ;

5. Інвестиційне кредитування ;

6. Реальні інвестиції ;

7. Фінансові інвестиції ;

Основні відмінності банківських інвестицій від банківських кредитів

Критерії

Банківські інвестиції

Банківські кредити

Терміни розміщення коштів

Ініціатор вкладення коштів

Рівень ризикованості

1. Валютні операції ;

2. Поточні неторговельні операції ;

3. Операції, пов’язані з рухом капіталу ;

4. Поточні торговельні операції в іноземній валюті ;

5. Кореспондентські відносини ;

6. Міжнародний рахунок НОСТРО ;

7. Міжнародний рахунок ЛОРО ;

Тест 1. Якщо підприємство здійснює експортно-імпортні операції, який рахунок йому необхідно відкрити в своїй країні:

а) Лоро, б) Ностро в) розподільчий, г) Востро.

Тест 2. Банки, які мають ліцензію НБУ на здійснення валютних операцій, здійснюють свою діяльність як в Україні, так і за її межами, називаються:

а) уповноважені

б) міжрегіональні;

в) регіональні;

г) валютні

Тест 3. Документарні форми міжнародних розрахунків відрізняються від бездокументарних тим, що передбачають виконання угоди:

а) при пред’явленні в банк продавця фінансових документів, б) при пред’явленні в банк покупця комерційних документів, в) при пред’явленні фінансових та комерційних документів, г) при пред’явленні будь-яких документів, що підтверджують виконання зобов’язань сторонами Тест 4. Серед форм розрахунків між сторонами, що уклали угоду вперше, найчастіше застосовують в міжнародній практиці:

а) інкасо, б) банківський переказ, в) акредитив, г) чекову форму.

Тест 5. Найбільш розповсюдженими формами передачі платіжних інструкцій іноземному банку в Україні є:

а) Система електронних платежів НБУ, б) комунікаційна система SWIFT

в) Телексне повідомлення г) Micro Cash Register

Переваги для продавця

Переваги для покупця

1. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів ;

2. Консультаційні послуги ;

3. Банківські гарантії та поруки ;

4. Комісійні послуги ;

5. Трастові послуги ;

6. Агентські послуги ;

7. Депозитарні послуги ;

Тест 1. До нетрадиційних операцій та послуг банків належать:

а) факторинг, лізинг, форфейтинг;

б) кредитування, залучення коштів;

в) фондові та розрахунково-касові;

г) перерахування коштів.

Тест 2. Комісійні та трастові послуги банку належать до:

а) процентних, б) не процентних, в) традиційних, г) нетрадиційних Тест 3. В чому полягає принципова різниця між фінансовим лізингом та комерційним кредитом?

a) комерційний кредит має короткостроковий характер, а фінансовий лізинг передбачає довгострокову оренду, б) комерційний кредит передбачає відстрочку платежу на визначений час, а за угодою лізингу необхідно вносити періодичні платежі,

в) комерційний кредит, як правило, надає товаровиробник, а обладнання в лізинг — лізингодавець, який не обов’язково являється виробником, г) відповіді а) — в) Тест 4. Форфейтингові операції супроводжуються:

а) передачею в банк фінансових документів по угоді,

б) передачею в банк комерційних документів по угоді,

в) передачею в банк векселів та інших цінних паперів для виконання угоди, г) послугами нетоварного характеру Тест 5. Факторингові операції передбачають:

а) надання кредиту фактором для придбання матеріальних цінностей, б) інкасування дебіторської заборгованості;

в) надання товару з відстрочкою платежу;

г) зарахування коштів на депонований рахунок.

Вид операції

Предмет угоди

Учасники угоди

Переваги угоди для клієнта

Недоліки угоди для клієнта

Лізинг

Факторинг

Форфейтинг

Трастові операції

Види завдань

Отримані бали за модулем

Тема № 6

Тема № 7

Тема № 8

Тема № 9

ІІ модуль

Обов’язкові

Додаткові

Разом