Розрахунково-касове обслуговування клієнтів ВАТ «Аїл Банк»

Порядок приема наличных денег кассой Банка в операционное время.

Прием наличных денег в кассу производится на основании следующих приходных кассовых документов:

• — объявления на взнос наличными (далее по тексту — Объявление) от юридических и физических лиц, осуществляющих индивидуальную предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (Приложение 1 настоящего Положения). Бланк Объявления заполняется в комплекте: объявление, квитанция, ордер;
• — приходного кассового ордера от физических лиц

Прием в хранилище других ценностей оформляется внебалансовыми ордерами, с обязательной отметкой в книге учета принятых и выданных ценностей. Формирование приходных кассовых документов осуществляют уполномоченные работники.

При формировании Объявления уполномоченный работник либо принимает от клиента заполненное Объявление, либо на основании данных Клиента (номера банковского счета, вида валюты и суммы) формирует в программе операционного дня Банка Объявление. Проводит операцию в «отложенных проводках» программы операционного дня Банка, распечатывает и проверяет правильность заполнения всех составных частей Объявленияобъявления, квитанции и ордера, и ставит подпись.

Объявление передается Клиенту для предъявления в кассу.

Кассир принимает от Клиента банкноты полистно, монеты поштучно. Кассир сверяет сумму, указанную в приходном документе, с суммой фактически оказавшейся при пересчете и с суммой документа, оформленного уполномоченным работником в программе операционного дня Банка, затем подтверждает в программе операционного дня Банка «отложенную проводку». В случае если Клиент сдает наличные деньги в кассу Банка по нескольким приходным документам, кассир принимает деньги по каждому документу отдельно.

При приеме Объявления кассир предлагает Клиенту подписать Объявление, после чего подписывает составные части Объявления (объявление, квитанцию и ордер). Ставит печать «Приходная касса» на квитанции и выдает ее Клиенту, внесшему деньги, объявление остается в кассе, ордер кассир передает либо уполномоченному работнику, который осуществляет сверку кассовых операций по банковским счетам Клиента и прикладывает данный ордер к банковской справке — выписке для Клиента, либо уполномоченному работнику подразделения кредитного администрирования для подшивки в кредитное дело заемщика.

Формирование приходного кассового ордера осуществляется уполномоченным работником на основании документа, удостоверяющего личность Клиента и данных Клиента (номера банковского счета, вида валюты и суммы) в двух/трех экземплярах в программе операционного дня Банка. Операция проводится в «отложенных проводках» программы операционного дня Банка. Уполномоченный работник распечатывает сформированный документ и ставит подпись на всех экземплярах документа.

Экземпляры приходного кассового ордера передаются Клиенту для предъявления в кассу. В случае, если уполномоченный работник совмещает функции кассира, то он выполняет следующие функции кассира: предлагает Клиенту подписать все экземпляры приходного кассового ордера, подтверждает «отложенную проводку» в программе операционного дня Банка. Один экземпляр приходного кассового ордера с печатью «Приходная касса» и подписями уполномоченного работника и кассира выдает Клиенту, другой остается у кассира.

В случае если оформляется третий экземпляр по внутренним счетам, то он передается в подразделение бухгалтерского учета и отчетности для подшивки в документы дня.

Кассир, получивший приходный кассовый документ от Клиента, обязан:

• 1) Проверить наличие и тождественность подписей ответственных лиц на документах по имеющимся у него образцам подписей уполномоченных работников Банка;
• 2) Сличить соответствие указанных в них сумм цифрами и прописью во всех составных частях приходного документа, а также наличие установленных реквизитов в документе;
• 3) Проверить дату документа, дата должна соответствовать фактическому взносу наличных денег в Банк;
• 4) Проверить документ на предмет исправлений, документы с исправлениями не принимаются к исполнению;
• 5) Произвести поиск данного документа в «отложенных проводках программы операционный день Банка.